Biznesplan dla inwestora, który pokazuje potencjał, a nie tylko opis firmy
Piszemy biznesplany dla firm B2B i startupów z Warszawy i całej Polski, które szukają kapitału. Skalowalność, model finansowy i wycena przedstawione tak, by przeszły analizę inwestycyjną i due diligence.
Umów konsultację Zobacz, jak pracujemyDlaczego inwestorzy mówią „nie”?
Inwestor (anioł biznesu, fundusz VC czy inwestor branżowy) czyta dziesiątki projektów miesięcznie. Decyzję podejmuje szybko, a najczęstszy powód odrzucenia to nie pomysł, tylko sposób, w jaki został pokazany.
Brak skalowalności
Inwestor szuka biznesu, który urośnie wielokrotnie. Model, który rośnie liniowo razem z kosztami, nie przyciąga kapitału udziałowego.
Prognozy bez pokrycia
„Hokejowy kij” w przychodach bez trakcji, danych i logiki rynku. Inwestor odczyta to jako brak zrozumienia własnego biznesu.
Pominięty zespół
Inwestorzy finansują ludzi tak samo jak pomysły. Brak jasno pokazanych kompetencji zespołu to realny powód, by odpuścić.
Niejasna struktura rundy
Ile kapitału, na co, jaka wycena i co inwestor dostaje w zamian. Bez tej części rozmowa kończy się, zanim się zacznie.
Czym różni się biznesplan dla inwestora od biznesplanu do banku?
To dwa różne dokumenty. Bank ocenia ryzyko i spłatę. Inwestor ocenia potencjał i zwrot. Mylenie tych dwóch perspektyw to częsty błąd, który kosztuje finansowanie.
- Zdolność kredytowa i obsługa długu
- Zabezpieczenia i wkład własny
- Stabilne, ostrożne prognozy
- Pytanie: „czy spłacą?”
- Skalowalność i potencjał wzrostu
- Zespół, trakcja i przewaga konkurencyjna
- Wycena, struktura rundy i zwrot
- Pytanie: „ile to może urosnąć?”
Jeśli szukasz finansowania dłużnego, a nie udziałowego, właściwym dokumentem jest biznesplan do kredytu. Ta strona dotyczy pozyskania inwestora.
Co musi zawierać biznesplan dla inwestora?
Dobry biznesplan dla inwestora prowadzi czytelnika od problemu do zwrotu z inwestycji. Każdy element przygotowujemy tak, by wytrzymał pytania na etapie due diligence.
- Streszczenie i propozycja inwestycyjnaCzym jest biznes, ile kapitału szukasz i jaki jest potencjał - w pierwszych zdaniach, bo to one decydują, czy inwestor czyta dalej.
- Problem i rozwiązanieRealna potrzeba rynku i to, dlaczego Twoje rozwiązanie jest lepsze niż status quo.
- Rynek (TAM / SAM / SOM)Wielkość rynku i Twój realny do zdobycia udział. To uzasadnia skalę ambicji.
- Model biznesowyJak firma zarabia i dlaczego marża oraz powtarzalność przychodów dają się skalować.
- Trakcja i dotychczasowe wynikiPrzychody, klienci, wzrost - dowód, że biznes działa, a nie tylko istnieje na papierze.
- Konkurencja i przewagaKto jeszcze gra na tym rynku i co realnie chroni Twoją pozycję.
- ZespółKto stoi za firmą i dlaczego ci ludzie doprowadzą projekt do celu.
- Model finansowy i prognozyPrognozy na 3-5 lat z założeniami, które inwestor może zweryfikować i podważyć.
- Wycena i struktura rundyIle kapitału, przy jakiej wycenie i co inwestor dostaje w zamian - udziały i warunki.
- Ryzyko i scenariuszeGłówne ryzyka i to, jak nimi zarządzasz. Dojrzałość w tej części buduje zaufanie.
- Zwrot i wyjście z inwestycjiJak i kiedy inwestor odzyska kapitał z zyskiem - perspektywa exitu.
Biznesplan to nie wszystko: gdzie pasuje w procesie?
Pozyskanie inwestora to zwykle zestaw materiałów, a biznesplan jest jednym z nich. Przygotowujemy je tak, by mówiły jednym głosem.
Teaser inwestycyjny
Krótki, „skanowalny” dokument do pierwszego kontaktu. Ma zainteresować na tyle, by inwestor poprosił o więcej.
Pitch deck
Prezentacja na 10-12 slajdów na spotkanie z inwestorem. Najwięcej uwagi przyciągają slajdy o finansach i zespole.
Model finansowy
Arkusz z prognozami i założeniami, który inwestor analizuje liczba po liczbie.
Biznesplan (due diligence)
Pełny dokument, po który inwestor sięga na etapie pogłębionej analizy. To tu liczby i narracja muszą się zgadzać.
Dla kogo przygotowujemy biznesplan dla inwestora?
Pracujemy z firmami B2B, nie z konsumentami. Najczęściej są to:
- Startupy przed rundąFirmy szukające kapitału od anioła biznesu lub funduszu VC na wzrost i wejście na rynek.
- Dojrzałe firmy B2B z Warszawy i MazowszaSpółki z przychodami i historią, które potrzebują kapitału na kolejny etap rozwoju lub ekspansję.
- Firmy przed wejściem inwestora branżowego lub PEPodmioty rozmawiające z inwestorem strategicznym albo funduszem private equity.
- Founderzy przygotowujący się do due diligenceOsoby, które chcą wejść w proces inwestycyjny z dokumentem, który się broni.
Jak wygląda współpraca?
Biznesplan dla inwestora powstaje u nas w pięciu krokach - od ustalenia typu inwestora po przygotowanie Cię do rozmów.
Rozmowa i typ inwestora
Ustalamy, jakiego inwestora szukasz (anioła biznesu, fundusz VC, private equity czy inwestora branżowego) i na jakim jesteś etapie.
Analiza i model biznesowy
Analizujemy rynek, trakcję i skalowalność modelu, by pokazać inwestorowi realny potencjał wzrostu.
Model finansowy i wycena
Budujemy model finansowy, prognozy oraz strukturę rundy i wyceny - to, na czym inwestor skupia uwagę.
Biznesplan i materiały
Składamy biznesplan gotowy na due diligence oraz, w razie potrzeby, spójny pitch deck i teaser inwestycyjny.
Przygotowanie do rozmów
Przygotowujemy Cię do spotkań z inwestorami i pytań w trakcie due diligence.
Czego możesz oczekiwać?
Nie obiecujemy, że inwestor powie „tak” - tej decyzji nie kontroluje nikt poza nim. Odpowiadamy za to, że Twój projekt jest przedstawiony przekonująco, a liczby wytrzymują analizę inwestycyjną.
W praktyce dostajesz biznesplan dla inwestora gotowy na due diligence, model finansowy z założeniami, które potrafisz obronić, oraz jasną strukturę rundy i wyceny. Każdy projekt traktujemy indywidualnie - etap firmy, branża i typ inwestora zmieniają to, na co kładziemy nacisk. Łączymy to z naszym doświadczeniem w ekspansji i rozwoju biznesu.
Najczęstsze pytania
Ile kosztuje biznesplan dla inwestora?
Wycena zależy od etapu firmy, zakresu modelu finansowego i tego, czy potrzebujesz także pitch decka i teasera. Stałą cenę w PLN podajemy po pierwszej rozmowie.
Czym różni się biznesplan dla inwestora od biznesplanu do banku?
Bank patrzy na zdolność kredytową, zabezpieczenia i spłatę. Inwestor patrzy na skalowalność, potencjał wzrostu, zespół i zwrot z inwestycji. To dwa różne dokumenty z innym ciężarem analizy.
Biznesplan czy pitch deck: co jest potrzebne najpierw?
W pierwszym kontakcie z inwestorem działają teaser i pitch deck. Biznesplan i model finansowy wchodzą na etapie due diligence, gdy inwestor analizuje firmę głębiej. Przygotowujemy oba w spójnej całości.
Czy gwarantujecie pozyskanie inwestora?
Nie - decyzję podejmuje inwestor. Odpowiadamy za to, że dokument i liczby wytrzymują analizę inwestycyjną i due diligence, a Twój projekt jest przedstawiony przekonująco.
Czy spotykacie się z klientami w Warszawie?
Tak. Mamy siedzibę w Warszawie i spotykamy się z klientami osobiście na miejscu. Pracujemy też zdalnie z firmami z całej Polski.
Dima V. Nechyporenko
Założyciel the nech, doradca biznesowy B2B. Pracuje z firmami w Warszawie, w Polsce i w Europie nad strategią, ekspansją i pozyskiwaniem kapitału. Międzynarodowe doświadczenie: Polska, Ukraina, UE, Kanada, ZEA.
LinkedIn · Umów konsultację
Szukasz kapitału na rozwój?
Porozmawiajmy o Twoim projekcie i o tym, czego oczekuje inwestor. Pierwsza rozmowa jest bezpłatna i bez zobowiązań.
Umów konsultację